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幸福99豐裕固收762天24165期理財2024年年度報告

幸福99豐裕固收762天24165期理財

2024年年度報告

產(chǎn)品管理人：杭銀理財有限責任公司

產(chǎn)品托管人：杭州銀行股份有限公司

2025年1月23日

§1 重要提示

產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用產(chǎn)品資產(chǎn)，并如實反映產(chǎn)品財務指標及投資組合情況，但不保證產(chǎn)品一定盈利。
產(chǎn)品托管人根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2024年12月31日復核了本報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本產(chǎn)品的產(chǎn)品說明書。
本報告中財務資料未經(jīng)審計。
本報告期自2024年1月1日起至2024年12月31日止。

 

§2 產(chǎn)品概況

2.1 產(chǎn)品基本情況

產(chǎn)品名稱 幸福99豐裕固收762天24165期理財
產(chǎn)品代碼 FYG24165
理財信息登記系統(tǒng)登記編碼 Z7002224000199
產(chǎn)品成立日 2024年7月4日
產(chǎn)品到期日 2026年8月5日
產(chǎn)品募集方式 公募
產(chǎn)品運作模式 封閉式凈值型
產(chǎn)品投資性質(zhì) 固定收益類
業(yè)績比較基準（%） 3.15
報告期末產(chǎn)品規(guī)模（元） 382,185,420.40
杠桿水平（%） 103.32
風險等級 二級（中低）
產(chǎn)品管理人 杭銀理財有限責任公司
產(chǎn)品托管人 杭州銀行股份有限公司

 

*杠桿水平=總資產(chǎn)/理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)，理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-總負債

§3 主要財務指標和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

3.1 主要財務指標和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

單位：元、份、元/份

主要財務指標 報告期
（2024年1月1日-2024年12月31日）
1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 382,185,420.40
2.期末產(chǎn)品總份額 375,787,171.00
3.期末產(chǎn)品份額單位凈值 1.0170
4.期末產(chǎn)品份額累計凈值 1.0170
報告期末下屬子產(chǎn)品相關信息披露
子產(chǎn)品名稱 子產(chǎn)品代碼 份額
凈值		 份額累計凈值 資產(chǎn)凈值
豐裕固收24165期A款 FYG24165A 1.0165 1.0165 20,882,858.06
豐裕固收24165期B款 FYG24165B 1.0175 1.0175 3,274,330.66
豐裕固收24165期C款 FYG24165C 1.0170 1.0170 4,351,967.34
豐裕固收24165期D款 FYG24165D 1.0172 1.0172 68,965,273.31
豐裕固收24165期E款 FYG24165E 1.0170 1.0170 284,710,991.03

 

3.2 產(chǎn)品收益表現(xiàn)

產(chǎn)品名稱 近一個月年化收益率（%） 近三個月年化收益率（%） 近六個月年化收益率（%） 近一年年化收益率（%） 成立以來年化收益率（%）
豐裕固收24165期A款 3.96 4.56 3.35 3.35 3.35
豐裕固收24165期B款 4.08 4.76 3.55 3.55 3.55
豐裕固收24165期C款 3.96 4.68 3.45 3.45 3.45
豐裕固收24165期D款 3.96 4.68 3.49 3.49 3.49
豐裕固收24165期E款 3.96 4.68 3.45 3.45 3.45

 

*折合年化收益率計算公式為：（當前累計凈值-N天前累計凈值）/N天前單位凈值/N*365*100%，N的取值為：近一個月：30天；近三個月：90天；近六個月：180天；近一年：365天；成立以來：當前日期-成立日；
*產(chǎn)品過往業(yè)績相關數(shù)據(jù)已經(jīng)產(chǎn)品托管人復核；

*理財產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來的表現(xiàn)及收益，理財非存款，市場有風險，投資須謹慎。

§4 投資組合報告

4.1 報告期內(nèi)產(chǎn)品投資策略回顧

四季度以來，債券收益率整體大幅下行，9月底出臺了一系列宏觀經(jīng)濟刺激政策，帶動四季度經(jīng)濟弱復蘇，地產(chǎn)銷售好轉(zhuǎn)，兩新兩重政策帶動汽車家電等消費品增速回升，出口保持韌性，但同時經(jīng)濟內(nèi)生性增長動力依舊不足，房地產(chǎn)刺激政策效果逐步減弱，消費增速偏弱，通脹數(shù)據(jù)疲軟，信貸需求偏弱，投資者對于基本面持續(xù)回升的分歧較大。政策方面，9月25日，央行“四箭齊發(fā)”，降準、降息、降存量房貸利率、創(chuàng)設全新貨幣政策工具（支持股市）等政策齊落地，12月初中央經(jīng)濟工作要求貨幣政策保持適度寬松，市場普遍預期2025年降息幅度將大于2024年，貨幣寬松力度有望進一步加大，資金寬松確定性更強。整體而言，目前國內(nèi)資產(chǎn)利率中樞仍在下行過程中，央行仍將保持寬松的貨幣政策環(huán)境，在適度寬松的貨幣政策基調(diào)下，資產(chǎn)荒和貨幣政策寬松的債市主線邏輯依舊存在。從收益率來看，截至12月31日，10年國債收益率1.67%，較年初下行88bp，1年期國股存單收益率1.57%，較年初下行89bp，3年期AA+城投債收益率1.91%，較年初下行96bp，3年期AAA銀行二級資本債收益率1.76%，較年初下行112bp，相比起來，二級資本債收益率下行幅度更大。本產(chǎn)品主要配置固收類資產(chǎn)，債券部分以信用債為主，受益于債券收益率大幅下行，產(chǎn)品凈值整體保持了較好的表現(xiàn)。

4.2產(chǎn)品未來展望

展望2025年一季度，從基本面來看，四季度以來PMI、工業(yè)生產(chǎn)、地產(chǎn)銷售等數(shù)據(jù)邊際走強，顯示當前基本面弱復蘇，PMI連續(xù)3個月處于擴張區(qū)間， 30城地產(chǎn)銷售面積明顯回暖，消費仍處于緩慢修復過程中，經(jīng)濟內(nèi)生性動力有待提升，基本面環(huán)境對債市仍偏利好；從政策面來看，中央經(jīng)濟工作會議要求貨幣政策保持適度寬松，央行支持性的貨幣政策基調(diào)下，市場預期2025年降準降息次數(shù)大于2024年。整體而言，經(jīng)濟弱復蘇，貨幣政策有望持續(xù)寬松，債市流動性環(huán)境相對友好，疊加機構(gòu)投資者普遍欠配，債券收益率易下難上，但目前債市收益率已來到較低水平，期限利差和信用利差均處于較低位，收益率下行受資金面的約束越發(fā)明顯，后續(xù)繼續(xù)大幅下行的可能性較小。我們預期一季度債券收益率整體保持低位震蕩偏多，策略上，信用債保持一定倉位，適時把握增量財政政策與貨幣政策預期差帶來的利率債階段性交易機會。穩(wěn)利低波子系列將繼續(xù)保持期限匹配策略，不參與交易，維持一定杠桿比例。

4.3投資組合的流動性風險分析

流動性風險是指理財產(chǎn)品無法通過變現(xiàn)資產(chǎn)等途徑以合理成本及時獲得充足資金，用于滿足該理財產(chǎn)品的投資者贖回需求、履行其他支付義務的風險。 本產(chǎn)品通過合理安排投資品種和期限結(jié)構(gòu)等方式管理產(chǎn)品的流動性風險，主要直接或者間接投資于債券類資產(chǎn)或非標準化債權類資產(chǎn)。產(chǎn)品所投資的債券資產(chǎn)流動性狀況良好，所投資非標準化債權資產(chǎn)終止日不晚于本產(chǎn)品的到期日，在到期前可完成投資組合相關資產(chǎn)變現(xiàn)，產(chǎn)品整體流動性風險可控。報告期內(nèi)，本產(chǎn)品未發(fā)生重大流動性風險事件。

4.4 報告期末投資組合分類

序號 項目 期末穿透前占總資產(chǎn)比例（％） 期末穿透后占總資產(chǎn)比例（％）
1 現(xiàn)金及銀行存款 0.26 0.35
2 同業(yè)存單 0.00 0.00
3 拆放同業(yè)及債券買入返售 0.00 0.41
4 債券 20.95 25.83
5 非標準化債券類資產(chǎn) 0.00 45.48
6 權益類投資 0.00 0.00
7 金融衍生品 0.00 0.00
8 代客境外理財投資QDII 0.00 0.00
9 商品類資產(chǎn) 0.00 0.00
10 另類資產(chǎn) 0.00 0.00
11 公募基金 28.16 27.94
12 私募基金 0.00 0.00
13 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 50.63 0.00
14 委外投資——協(xié)議方式 0.00 0.00
15 合計 100.00 100.00

 

4.5報告期末投資前十名資產(chǎn)明細

單位：人民幣元

序號 資產(chǎn)名稱 金額（元） 占資產(chǎn)凈值比例（％）
1 重慶信托·寧博投資集合資金信托計劃 75,062,649.96 19.64
2 中原信托-通州國資信托貸款（鵬元3期第3號） 53,501,772.67 14.00
3 重慶信托·滁州城投集合資金信托計劃第二筆 49,981,116.64 13.08
4 23金壇投資MTN003 30,848,063.84 8.07
5 華夏純債債券型證券投資基金A 30,071,398.90 7.87
6 匯添富豐潤中短債債券型證券投資基金 29,077,062.77 7.61
7 鵬華豐恒債券型證券投資基金 26,043,781.17 6.81
8 華安中債7-10年國開行債券指數(shù)證券投資基金E 26,022,284.33 6.81
9 23江陰高新PPN002 20,536,183.29 5.37
10 T 3 7/8 08/15/34 13,177,101.47 3.45

 

4.6報告期融資情況

單位：人民幣元

序號 項目 金額（元） 占資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報告期末質(zhì)押式回購余額 11,000,704.11 2.88
2 報告期末同業(yè)拆入余額 0.00 0.00
3 其他 0.00 0.00

 

4.7報告期末投資非標準化債權資產(chǎn)情況

單位：人民幣元

序號 融資客戶 項目名稱 資產(chǎn)到期日 資產(chǎn)價值（元） 交易結(jié)構(gòu) 收益分配方式 風險狀況
1 北京市通州區(qū)國有資本運營有限公司 中原信托-通州國資信托貸款（鵬元3期第3號） 2026-08-03 53,501,772.67 信托貸款 每季度付息，到期一次還本 正常
2 南京湯山建設投資發(fā)展有限公司 重慶信托金陵9號A類-湯山建設信托貸款2401 2026-07-20 2,499,982.16 信托貸款 每季度付息，到期一次還本 正常
3 滁州市城市投資控股集團有限公司 重慶信托·滁州城投集合資金信托計劃第二筆 2026-04-19 49,981,116.64 信托貸款 每季度付息，到期一次還本 正常
4 馬鞍山市寧博投資發(fā)展有限責任公司 重慶信托·寧博投資集合資金信托計劃 2026-07-01 75,062,649.96 信托貸款 每季度付息，到期一次還本 正常

 

§5 產(chǎn)品份額變動

單位：份

報告期期初產(chǎn)品份額總額 375,787,171.00
報告期期末產(chǎn)品份額總額 375,787,171.00

 

§6 托管人報告

本報告期內(nèi)，杭州銀行股份有限公司（以下簡稱“本托管人”）在對本產(chǎn)品的托管過程中，嚴格遵守了《關于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》等相關法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定，依法安全保管了本產(chǎn)品的全部資產(chǎn)，對本產(chǎn)品的投資運作進行了認真、獨立的會計核算和必要的投資監(jiān)督，沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為，誠實信用、勤勉盡責地履行了托管人應盡的義務。

本托管人復核了本產(chǎn)品報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容。經(jīng)復核，本產(chǎn)品報告中披露的理財產(chǎn)品財務數(shù)據(jù)核對一致。

§7 報告期內(nèi)關聯(lián)交易情況

7.1 產(chǎn)品投資于關聯(lián)方發(fā)行或承銷的證券、資產(chǎn)管理產(chǎn)品，或其他關聯(lián)交易

單位：元、份

序號 關聯(lián)方 資產(chǎn)名稱 資產(chǎn)類型 交易類型 交易金額（元） 份額
1 杭州銀行股份有限公司 美元 外匯 買入 14,378,000.00 /

 

7.2 產(chǎn)品向關聯(lián)方支付的費用

序號 關聯(lián)方 費用類型 交易金額（元）

 

§8 投資賬戶信息

戶名 杭銀理財幸福99豐裕固收762天24165期理財
賬號 3301040160015309811-5124165
開戶行 杭州銀行總行營業(yè)部

 

杭銀理財有限責任公司

2025年1月23日